RIA牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)或州證券???部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國(guó)，只有成為注冊(cè)投資顧問(wèn)(RIA)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問(wèn)考試-Series65。

美國(guó)SEC RIA是所有在美上市企業(yè)必須要獲得的一個(gè)司法監(jiān)管許可，例如嘉盛、老虎證券等在美上市的大型外匯交易平臺(tái)，在上市之初必須獲得SEC的授權(quán)，并且需要定期在SEC上申報(bào)財(cái)務(wù)狀況、公司情況、客戶細(xì)節(jié)等一系列與公司有關(guān)的報(bào)表。
美國(guó)SEC RIA創(chuàng)立至今，秉承著辭嚴(yán)義正的政府部門形象，高規(guī)格監(jiān)管帶來(lái)的是終端市場(chǎng)極度的信任感，讓客戶更愿意選擇在此許可監(jiān)管授權(quán)下企業(yè)內(nèi)投資，終端海外客戶更傾向于選擇大型的，且受到嚴(yán)格監(jiān)管的企業(yè)。SEC RIA是當(dāng)下外匯保證金市場(chǎng)性價(jià)比高，監(jiān)管規(guī)格高，名氣大的金融牌照

RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：

1.一份牌照的辦理委托書：

2.美國(guó)公司注冊(cè)證明文件 。

3.董事的護(hù)照。

4.公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告。

7.系統(tǒng)報(bào)備：注冊(cè)金融行業(yè)管理理委員會(huì)的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)，填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告，填寫SEC的問(wèn)卷報(bào)告，代理申請(qǐng)的聲明，合規(guī)報(bào)告等其他資料。

RIA要求必須以公司為主體，因此在申請(qǐng)RIA牌照前需要在美國(guó)注冊(cè)一家公司。

公司名稱沒(méi)有特殊限制，沒(méi)有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。

不同的州所要求的注冊(cè)資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。

需要提供當(dāng)?shù)氐淖?cè)地址。

一般辦理時(shí)間在40個(gè)工作日左右。