美國MTL牌照申請指南
一、申請條件
1.公司設(shè)立：必須先注冊美國當(dāng)?shù)氐墓荆〉煤戏ǖ钠髽I(yè)主體資格。
2.背景調(diào)查：公司及主要成員需通過嚴(yán)格的背景調(diào)查，包括商業(yè)背景、股東和董事的個人背景、有無犯罪記錄等，以確保其具備合法合規(guī)運(yùn)營的資質(zhì)。
3.財務(wù)要求：需提供由注冊會計(jì)師完成的財務(wù)報表，證明公司具備一定的財務(wù)實(shí)力和穩(wěn)定性，滿足日常運(yùn)營和風(fēng)險應(yīng)對的資金需求。例如，加州要求提供當(dāng)前財政年度的經(jīng)審計(jì)財務(wù)報表、未合并財務(wù)報表及資產(chǎn)負(fù)債表損益表的核證副本。
4.合規(guī)政策：制定完善的合規(guī)政策，包括反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）政策等。
5.至少一位合規(guī)官：需要有至少一位合規(guī)官，且該合規(guī)官需要有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
6.購買保險：需要給每個州的客戶按情況購買保險。
二、申請流程
1. 注冊美國當(dāng)?shù)毓静⑸暾埗愄?br /> 2. 開設(shè)銀行賬號并存入資金
3. 向FINCEN注冊申請MSB牌照
4. 提交MTL申請資料并支付費(fèi)用
5. 回復(fù)NMLS系統(tǒng)報告并參加面試
6. 等待最終批準(zhǔn)
三、申請時間和費(fèi)用
申請時間：一般為4-6個月左右。
申請費(fèi)用：申請費(fèi)用因州而異，具體金額需根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求確定。