大家都說立陶宛EMI牌照含金量高性價比高
持牌電子貨幣機構(gòu)(EMI)可提供比專為即時付款處理而設(shè)的付款機構(gòu)更廣泛的金融服務。在歐盟(EU)一個成員國獲得許可的電子貨幣機構(gòu)為在所有其他歐盟/ 歐洲經(jīng)濟區(qū)國家采取行動和提供服務提供了商業(yè)機會，享受共同市場的好處，不受任何國家監(jiān)管機構(gòu)提出的限制和額外要求。同時，由于立陶宛是歐盟成員國，立陶宛中央銀行也是歐盟央行成員。獲得立陶宛中央銀行的監(jiān)管，及獲得歐盟金融監(jiān)管的通行證。
“許可（持牌）電子貨幣機構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案 ，并提供電子錢包和發(fā)行預付卡等的服務。獲得牌照的電子貨幣機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務 ：
（一）提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務
（二）向客戶提供取款服務
（三）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借記卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款
（四）執(zhí)行付款交易,包括轉(zhuǎn)移支付的資金賬戶的支付服務提供商支付服務用戶或與另?個付款服務提供者:執(zhí)行直接借記,包括?次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的設(shè)備或執(zhí)行信貸轉(zhuǎn)讓,包括站訂單
（五）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款,或作為?個商品或服務供應商和使用支付服務的客戶之間的媒介和中介角色。
（六）可將現(xiàn)金存入付款賬戶的服務
（七）從付款賬戶提取現(xiàn)金的服務
（八）在支付服務用戶的信用額度涵蓋資金的情況下執(zhí)行支付交易:執(zhí)行直接借記(包括?次性直接借記)、通過付款卡或類似設(shè)備執(zhí)行支付交易和/ 或執(zhí)行信用轉(zhuǎn)移(包括期訂單)
（九）簽發(fā)和/或取得付款票據(jù)
（十）轉(zhuǎn)賬
立陶宛EMI牌照的優(yōu)勢：
(?)立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營
(二)牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營
(三)快速牌照辦理，時間最快約為三至六個月
(四)遞交的公司資料文件及合規(guī)文件可使用英文
(五)遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦賬戶，不需要客戶的到場辦理賬戶
(六)向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要?個月的時間
(七)第?年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行為，不處以處罰
(八)辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證
立陶宛EMI牌照主要要求：
1.資本保證金：立陶宛中央銀行對電子貨幣牌照有資本保證金的要求。保證金最少是35萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金。
2.人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當?shù)?，所以包括公司的董事，不需要在當?shù)仄刚垺５⑻胀鹬醒脬y行規(guī)定電子貨幣機構(gòu)需要有部分的當?shù)氐膯T工。這些員工可以是作為合規(guī)專員，可以是反洗錢專員，或者是董事局成員、IT部專員等等。每月的月薪大約是5000-8000歐元。
3.董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛中央銀行對電子貨幣機構(gòu)的董事及股東有嚴格的審核要求，只有符合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
4.公司辦公室：牌照申請公司必須要在立陶宛租用實體寫字樓辦公。
5.董事要求：必須有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關(guān)業(yè)務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：
1)個人身份證明文件，如護照；
2)完成中央銀行的調(diào)查問卷；
3)無犯罪記錄公證；
4)學位證明。
6.公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業(yè)員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：
1)個人身份證明文件，如護照；
2)完成中央銀行的調(diào)查問卷；
3)無犯罪記錄公證；
4)學位證明。
申請電子貨幣牌照過程，申請時間約4-6個月：
1、編制公司董事和股東的盡職調(diào)查文件，確保他們符合“適當和合適”的要求
2、準備牌照申請的合規(guī)文件，如商業(yè)計劃、業(yè)務操作模式、3年財務預測、內(nèi)部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、客戶合同、公司架構(gòu)圖等等
3、向立陶宛中央銀行提交牌照申請，并回答中央銀行對公司提出的所有查詢(如有）
4、獲得執(zhí)照；注冊公司；繳納資本保證金；
“許可（持牌）電子貨幣機構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案 ，并提供電子錢包和發(fā)行預付卡等的服務。獲得牌照的電子貨幣機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務 ：
（一）提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務
（二）向客戶提供取款服務
（三）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借記卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款
（四）執(zhí)行付款交易,包括轉(zhuǎn)移支付的資金賬戶的支付服務提供商支付服務用戶或與另?個付款服務提供者:執(zhí)行直接借記,包括?次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的設(shè)備或執(zhí)行信貸轉(zhuǎn)讓,包括站訂單
（五）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款,或作為?個商品或服務供應商和使用支付服務的客戶之間的媒介和中介角色。
（六）可將現(xiàn)金存入付款賬戶的服務
（七）從付款賬戶提取現(xiàn)金的服務
（八）在支付服務用戶的信用額度涵蓋資金的情況下執(zhí)行支付交易:執(zhí)行直接借記(包括?次性直接借記)、通過付款卡或類似設(shè)備執(zhí)行支付交易和/ 或執(zhí)行信用轉(zhuǎn)移(包括期訂單)
（九）簽發(fā)和/或取得付款票據(jù)
（十）轉(zhuǎn)賬
立陶宛EMI牌照的優(yōu)勢：
(?)立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營
(二)牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營
(三)快速牌照辦理，時間最快約為三至六個月
(四)遞交的公司資料文件及合規(guī)文件可使用英文
(五)遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦賬戶，不需要客戶的到場辦理賬戶
(六)向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要?個月的時間
(七)第?年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行為，不處以處罰
(八)辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證
立陶宛EMI牌照主要要求：
1.資本保證金：立陶宛中央銀行對電子貨幣牌照有資本保證金的要求。保證金最少是35萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金。
2.人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當?shù)?，所以包括公司的董事，不需要在當?shù)仄刚垺５⑻胀鹬醒脬y行規(guī)定電子貨幣機構(gòu)需要有部分的當?shù)氐膯T工。這些員工可以是作為合規(guī)專員，可以是反洗錢專員，或者是董事局成員、IT部專員等等。每月的月薪大約是5000-8000歐元。
3.董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛中央銀行對電子貨幣機構(gòu)的董事及股東有嚴格的審核要求，只有符合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
4.公司辦公室：牌照申請公司必須要在立陶宛租用實體寫字樓辦公。
5.董事要求：必須有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關(guān)業(yè)務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：
1)個人身份證明文件，如護照；
2)完成中央銀行的調(diào)查問卷；
3)無犯罪記錄公證；
4)學位證明。
6.公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業(yè)員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：
1)個人身份證明文件，如護照；
2)完成中央銀行的調(diào)查問卷；
3)無犯罪記錄公證；
4)學位證明。
申請電子貨幣牌照過程，申請時間約4-6個月：
1、編制公司董事和股東的盡職調(diào)查文件，確保他們符合“適當和合適”的要求
2、準備牌照申請的合規(guī)文件，如商業(yè)計劃、業(yè)務操作模式、3年財務預測、內(nèi)部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、客戶合同、公司架構(gòu)圖等等
3、向立陶宛中央銀行提交牌照申請，并回答中央銀行對公司提出的所有查詢(如有）
4、獲得執(zhí)照；注冊公司；繳納資本保證金；
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立陶宛共和國的中央銀行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融監(jiān)管機構(gòu)，結(jié)合了立陶宛中央銀行和金融監(jiān)管機構(gòu)(監(jiān)管機構(gòu))的職能。相對寬松的監(jiān)管和顯著降低金融機構(gòu)的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在最近成為全球熱門金融公司集中的地區(qū)。卓志企業(yè)整理EMI牌照主要從事與電子貨幣相關(guān)的服務和支付服務所持牌照，不受活動時間或區(qū)域的限制，允許立陶宛電子貨幣機構(gòu)牌照在歐洲提供服務，無需在任何其他成員國中進行許可程序。獲得該許可后，電子貨幣機構(gòu)可以在其他成員國中提供服務通過設(shè)立分公司或者辦事處進行交易。
中央銀行的任務包括：
1、促進和發(fā)展立陶宛發(fā)展為國際金融服務中心；
2、保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；
3、適當?shù)谋O(jiān)督和國際金融服務監(jiān)管；
4、制定政策和向政府提供意見和協(xié)助對此類服務的規(guī)管；
5、收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務的有關(guān)方面對變化和新趨勢始終跟進。
6、執(zhí)行財政政策
支付機構(gòu)的業(yè)務范圍“許可（持牌）支付機構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付
或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案。2007年通過的歐盟支付服務指令，卓志企業(yè)整理，以及在2017年修改的第二版支付服務指令，為歐洲單一支付市場提供了法律基礎(chǔ)。獲得牌照的支付機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務：
提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務。
（1）向客戶提供取款服務；
（2）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融
（3）機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借記卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款；
（4）執(zhí)行信用額度的付款交易，執(zhí)行直接借記,包括一次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的方式，和執(zhí)行信貸支付,包括定期付款；
（5）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺卓志企業(yè)通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款，或作作為一個商品或服務供應商和使用支付服務的客戶之間的媒介和中介角色。
（6）付款系統(tǒng)運作，以及提供付款的服務、賬戶信息服務、付款啟動服務、付款賬戶提現(xiàn)、發(fā)行支付工具、匯款等貨幣服務。
支付牌照的優(yōu)勢
（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營；
（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；
（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；
（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件卓志可使用英文；
（5）遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程卓志為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；
（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；
（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。
（9) 遠程確認（電子簽名，視頻識別，文件副本）
中央銀行的任務包括：
1、促進和發(fā)展立陶宛發(fā)展為國際金融服務中心；
2、保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；
3、適當?shù)谋O(jiān)督和國際金融服務監(jiān)管；
4、制定政策和向政府提供意見和協(xié)助對此類服務的規(guī)管；
5、收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務的有關(guān)方面對變化和新趨勢始終跟進。
6、執(zhí)行財政政策
支付機構(gòu)的業(yè)務范圍“許可（持牌）支付機構(gòu)”為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付
或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案。2007年通過的歐盟支付服務指令，卓志企業(yè)整理，以及在2017年修改的第二版支付服務指令，為歐洲單一支付市場提供了法律基礎(chǔ)。獲得牌照的支付機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務：
提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務。
（1）向客戶提供取款服務；
（2）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融
（3）機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借記卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款；
（4）執(zhí)行信用額度的付款交易，執(zhí)行直接借記,包括一次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的方式，和執(zhí)行信貸支付,包括定期付款；
（5）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺卓志企業(yè)通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款，或作作為一個商品或服務供應商和使用支付服務的客戶之間的媒介和中介角色。
（6）付款系統(tǒng)運作，以及提供付款的服務、賬戶信息服務、付款啟動服務、付款賬戶提現(xiàn)、發(fā)行支付工具、匯款等貨幣服務。
支付牌照的優(yōu)勢
（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營；
（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；
（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；
（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件卓志可使用英文；
（5）遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程卓志為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；
（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；
（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。
（9) 遠程確認（電子簽名，視頻識別，文件副本）
