分享平安銀行離岸賬號(hào)分享會(huì)感受
平安銀行上周二舉行了一個(gè)國(guó)際賬戶分享會(huì)，聽完歸來(lái)給大家分享下感受：
1.反詐騙：
這個(gè)話題今年被著重強(qiáng)調(diào)，從會(huì)上了解的信息，平安銀行被美國(guó)罰款，因?yàn)榻衲瓯l(fā)很多因?yàn)猷]箱被盜，造成的詐騙，或者就是離岸公司惡意的詐騙，而詐騙公司的收款銀行，很多都是離岸。所以有幾起類似的案件，照成平安在美國(guó)被起訴，并被罰款。
而沒(méi)有經(jīng)營(yíng)實(shí)質(zhì)，收款比較小，比較少的離岸，這次成了重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象。
2.反洗錢：
中國(guó)頒布了反洗錢法，平安建議要保護(hù)好自己的賬號(hào)，不要隨便出借給不熟悉的人使用，因?yàn)槟阋膊涣私鈱?duì)方是否是合法的貿(mào)易商，其中就有可能涉及到被詐騙，或者被洗錢；
同樣因?yàn)榉聪村X法的原因，平安以后會(huì)加大對(duì)公轉(zhuǎn)私的控制，以后會(huì)越來(lái)越緊。
3.大家關(guān)心的敏感國(guó)家的收款：
由于美國(guó)大叔的原因，敏感國(guó)家，特別是美國(guó)制裁的國(guó)家，平安以后不給入賬，如果一定要做生意，希望大家另想辦法。
例如：可以從不收制裁的第三方國(guó)家匯款，要不就西聯(lián)。
4.2015年
平安現(xiàn)在收緊了離岸的開戶，沒(méi)有實(shí)際辦公，國(guó)內(nèi)沒(méi)有公司，或者工廠的，以后將很難開戶
香港的賬戶也不好開
結(jié)論： 相比較而言，國(guó)內(nèi)離岸的優(yōu)勢(shì)不言而喻，但是對(duì)于三無(wú)的SOHO，還是建議大家在香港的匯豐和恒生開戶。
本人也考慮，在使用平安的同時(shí)，開一個(gè)匯豐的賬號(hào)，以防萬(wàn)一。
1.反詐騙：
這個(gè)話題今年被著重強(qiáng)調(diào)，從會(huì)上了解的信息，平安銀行被美國(guó)罰款，因?yàn)榻衲瓯l(fā)很多因?yàn)猷]箱被盜，造成的詐騙，或者就是離岸公司惡意的詐騙，而詐騙公司的收款銀行，很多都是離岸。所以有幾起類似的案件，照成平安在美國(guó)被起訴，并被罰款。
而沒(méi)有經(jīng)營(yíng)實(shí)質(zhì)，收款比較小，比較少的離岸，這次成了重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象。
2.反洗錢：
中國(guó)頒布了反洗錢法，平安建議要保護(hù)好自己的賬號(hào)，不要隨便出借給不熟悉的人使用，因?yàn)槟阋膊涣私鈱?duì)方是否是合法的貿(mào)易商，其中就有可能涉及到被詐騙，或者被洗錢；
同樣因?yàn)榉聪村X法的原因，平安以后會(huì)加大對(duì)公轉(zhuǎn)私的控制，以后會(huì)越來(lái)越緊。
3.大家關(guān)心的敏感國(guó)家的收款：
由于美國(guó)大叔的原因，敏感國(guó)家，特別是美國(guó)制裁的國(guó)家，平安以后不給入賬，如果一定要做生意，希望大家另想辦法。
例如：可以從不收制裁的第三方國(guó)家匯款，要不就西聯(lián)。
4.2015年
平安現(xiàn)在收緊了離岸的開戶，沒(méi)有實(shí)際辦公，國(guó)內(nèi)沒(méi)有公司，或者工廠的，以后將很難開戶
香港的賬戶也不好開
結(jié)論： 相比較而言，國(guó)內(nèi)離岸的優(yōu)勢(shì)不言而喻，但是對(duì)于三無(wú)的SOHO，還是建議大家在香港的匯豐和恒生開戶。
本人也考慮，在使用平安的同時(shí)，開一個(gè)匯豐的賬號(hào)，以防萬(wàn)一。
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感謝樓主分享??！
而沒(méi)有經(jīng)營(yíng)實(shí)質(zhì)，收款比較小，比較少的離岸，這次成了重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象這就是很多SOHO這注銷賬戶原因了吧
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正常經(jīng)營(yíng)的怎么會(huì)被銷戶？我覺(jué)得平安銀行目前注銷掉的賬戶本身肯定是有問(wèn)題的。比如涉及敏感國(guó)家地區(qū)款項(xiàng)往來(lái)比較多?；蛘唠x岸賬戶實(shí)際交易太少，一年或者多年沒(méi)有什么交易記錄，這種賬戶留著意義也不大，銀行肯定會(huì)注銷掉。
