離岸賬戶(hù)為什么這么難開(kāi)？
開(kāi)戶(hù)難的原因：
由于現(xiàn)在銀行開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難，除此以外，各大銀行都加大了對(duì)已開(kāi)賬號(hào)的調(diào)查，每年都要求客戶(hù)按照銀行要求做年檢及填寫(xiě)盡職調(diào)查表格，對(duì)于不配合的客戶(hù)，銀行將直接關(guān)戶(hù)。銀行的種種舉動(dòng)也引起了很多新老客戶(hù)的擔(dān)憂(yōu)，是否是國(guó)家開(kāi)始管制離岸賬號(hào)了。
離岸賬號(hào)現(xiàn)在操作還安全嗎？其實(shí)各大銀行的管制和離岸賬號(hào)本身是沒(méi)有關(guān)系的，主要還是打擊洗黑錢(qián)，而很多洗黑錢(qián)的行為都是要通過(guò)離岸賬號(hào)來(lái)操作，所以，離岸賬號(hào)必定成為銀行首要關(guān)注的賬號(hào)；再加上前幾年，確實(shí)開(kāi)一個(gè)離岸賬號(hào)非常簡(jiǎn)單，只需要提供境外公司的一整套資料即可，這樣導(dǎo)致銀行對(duì)我們的客戶(hù)了解是非常少。
現(xiàn)在每年通過(guò)盡職調(diào)查來(lái)更加了解我們的客戶(hù)。其次就是銀行對(duì)于過(guò)往幾年離岸賬號(hào)的盤(pán)查發(fā)現(xiàn)：已開(kāi)離岸賬號(hào)中，不活躍賬號(hào)非常多，嚴(yán)重?cái)D占了銀行的資源。因此，對(duì)于客戶(hù)的選擇上提高了要求，所以，如果您是正常做貿(mào)易生意的，請(qǐng)不用擔(dān)心，您的賬號(hào)只要正常操作都不會(huì)有任何問(wèn)題的。
由于現(xiàn)在銀行開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難，除此以外，各大銀行都加大了對(duì)已開(kāi)賬號(hào)的調(diào)查，每年都要求客戶(hù)按照銀行要求做年檢及填寫(xiě)盡職調(diào)查表格，對(duì)于不配合的客戶(hù)，銀行將直接關(guān)戶(hù)。銀行的種種舉動(dòng)也引起了很多新老客戶(hù)的擔(dān)憂(yōu)，是否是國(guó)家開(kāi)始管制離岸賬號(hào)了。
離岸賬號(hào)現(xiàn)在操作還安全嗎？其實(shí)各大銀行的管制和離岸賬號(hào)本身是沒(méi)有關(guān)系的，主要還是打擊洗黑錢(qián)，而很多洗黑錢(qián)的行為都是要通過(guò)離岸賬號(hào)來(lái)操作，所以，離岸賬號(hào)必定成為銀行首要關(guān)注的賬號(hào)；再加上前幾年，確實(shí)開(kāi)一個(gè)離岸賬號(hào)非常簡(jiǎn)單，只需要提供境外公司的一整套資料即可，這樣導(dǎo)致銀行對(duì)我們的客戶(hù)了解是非常少。
現(xiàn)在每年通過(guò)盡職調(diào)查來(lái)更加了解我們的客戶(hù)。其次就是銀行對(duì)于過(guò)往幾年離岸賬號(hào)的盤(pán)查發(fā)現(xiàn)：已開(kāi)離岸賬號(hào)中，不活躍賬號(hào)非常多，嚴(yán)重?cái)D占了銀行的資源。因此，對(duì)于客戶(hù)的選擇上提高了要求，所以，如果您是正常做貿(mào)易生意的，請(qǐng)不用擔(dān)心，您的賬號(hào)只要正常操作都不會(huì)有任何問(wèn)題的。
