不少人吐槽香港銀行開(kāi)戶(hù)為何這么難，很多客戶(hù)親自去香港銀行開(kāi)戶(hù)都失敗了！到了銀行，客戶(hù)經(jīng)理就會(huì)要求買(mǎi)理財(cái)，動(dòng)輒數(shù)十萬(wàn)，不買(mǎi)的話(huà)，賬戶(hù)就不給開(kāi)戶(hù)！其實(shí)，銀行收緊開(kāi)戶(hù)政策，總的基調(diào)只有一個(gè)：加強(qiáng)離岸賬戶(hù)管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅。
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細(xì)數(shù)近年銀行被罰的案例
罰款金額：1.4億美元
2015年7月，花旗集團(tuán)子公司Banamax USA，因在反洗錢(qián)作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款
罰款金額：6.27億美元
2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶(hù)，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢(qián)監(jiān)控機(jī)制，罰款3億美元。
罰款金額：6.3億美元
2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X(qián)的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國(guó)和英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。
罰款金額：19.2億美元
2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢(qián)，向美國(guó)聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)繳交19.2億美元和解金。
罰款金額：25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國(guó)司法部對(duì)其幫助美國(guó)客戶(hù)逃稅的罪行的指控，并支付超過(guò)25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。
罰款金額：26億美元
2014年1月，摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款，以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟。

銀行開(kāi)戶(hù)難的原因
1、銀行開(kāi)戶(hù)需求增加
注冊(cè)香港公司和開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開(kāi)拓海外市場(chǎng)所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開(kāi)戶(hù)政策，大幅提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)受阻。
2、銀行獲利高低
因前幾年公司對(duì)公開(kāi)戶(hù)沒(méi)有要求，導(dǎo)致銀行開(kāi)了大量的“僵尸戶(hù)”，這些賬戶(hù)沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶(hù)需要比較大的成本，出于本身利潤(rùn)考慮，在開(kāi)戶(hù)時(shí)，會(huì)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
3、資料未準(zhǔn)備齊全
這是很多客戶(hù)被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄。

4、公司名稱(chēng)有敏感詞匯
公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
5、沖擊世界違法組織
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！
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