香港銀行現(xiàn)在為什么開(kāi)戶要求這么高？
香港銀行開(kāi)戶門(mén)檻為何要求這么高了呢？
香港的離岸公司可以開(kāi)美金賬戶，收匯沒(méi)有限額，且香港當(dāng)?shù)氐亩愂照弑葒?guó)內(nèi)有優(yōu)勢(shì)，所以當(dāng)下有很多做外貿(mào)的人選擇注冊(cè)香港公司，方便自己在外貿(mào)上的操作。
注冊(cè)完香港公司，其次就是賬戶問(wèn)題，香港公司不同于我們國(guó)內(nèi)公司，香港公司注冊(cè)下來(lái)是不帶賬戶的，賬戶需要自己去開(kāi)（也可以委托代理公司開(kāi)），所以這也就是很多人頭疼的原因。之前香港的匯豐、恒生、中銀、花旗、渣打等知名銀行，對(duì)于開(kāi)戶要求是也都不是很高的，基本有個(gè)香港公司就可以帶上公司資料去開(kāi)戶，開(kāi)戶也很簡(jiǎn)單。
政府這兩年對(duì)于反洗錢(qián)這方面查的比較嚴(yán)，銀行為配合政府工作，也是陸續(xù)提高了開(kāi)戶門(mén)檻（需要提供相對(duì)應(yīng)的資料，達(dá)到要求，才能開(kāi)），提高了開(kāi)戶要求（主要是擔(dān)心怕有人利用銀行洗錢(qián)，沒(méi)有哪家銀行會(huì)冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)）。
2017年1月1日 CRS政策出臺(tái)（全球信息交換系統(tǒng)），加大了香港銀行對(duì)開(kāi)戶的門(mén)檻，所以現(xiàn)在想開(kāi)香港本地銀行，自己去開(kāi)的話，銀行會(huì)要求客戶購(gòu)買(mǎi)他們的理財(cái)保險(xiǎn)之類(lèi)的，還有一點(diǎn)是，銀行每個(gè)月的開(kāi)戶名額只有那么多，而這些名額又會(huì)首先給到和銀行合作的代理公司、會(huì)計(jì)師或者資質(zhì)優(yōu)越的客戶，所以現(xiàn)在想開(kāi)香港本地銀行的，需要委托代理公司進(jìn)行開(kāi)戶的，我們會(huì)幫您和銀行的客戶經(jīng)理預(yù)約，您開(kāi)戶的成功率會(huì)更高。
香港的離岸公司可以開(kāi)美金賬戶，收匯沒(méi)有限額，且香港當(dāng)?shù)氐亩愂照弑葒?guó)內(nèi)有優(yōu)勢(shì)，所以當(dāng)下有很多做外貿(mào)的人選擇注冊(cè)香港公司，方便自己在外貿(mào)上的操作。
注冊(cè)完香港公司，其次就是賬戶問(wèn)題，香港公司不同于我們國(guó)內(nèi)公司，香港公司注冊(cè)下來(lái)是不帶賬戶的，賬戶需要自己去開(kāi)（也可以委托代理公司開(kāi)），所以這也就是很多人頭疼的原因。之前香港的匯豐、恒生、中銀、花旗、渣打等知名銀行，對(duì)于開(kāi)戶要求是也都不是很高的，基本有個(gè)香港公司就可以帶上公司資料去開(kāi)戶，開(kāi)戶也很簡(jiǎn)單。
政府這兩年對(duì)于反洗錢(qián)這方面查的比較嚴(yán)，銀行為配合政府工作，也是陸續(xù)提高了開(kāi)戶門(mén)檻（需要提供相對(duì)應(yīng)的資料，達(dá)到要求，才能開(kāi)），提高了開(kāi)戶要求（主要是擔(dān)心怕有人利用銀行洗錢(qián)，沒(méi)有哪家銀行會(huì)冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)）。
2017年1月1日 CRS政策出臺(tái)（全球信息交換系統(tǒng)），加大了香港銀行對(duì)開(kāi)戶的門(mén)檻，所以現(xiàn)在想開(kāi)香港本地銀行，自己去開(kāi)的話，銀行會(huì)要求客戶購(gòu)買(mǎi)他們的理財(cái)保險(xiǎn)之類(lèi)的，還有一點(diǎn)是，銀行每個(gè)月的開(kāi)戶名額只有那么多，而這些名額又會(huì)首先給到和銀行合作的代理公司、會(huì)計(jì)師或者資質(zhì)優(yōu)越的客戶，所以現(xiàn)在想開(kāi)香港本地銀行的，需要委托代理公司進(jìn)行開(kāi)戶的，我們會(huì)幫您和銀行的客戶經(jīng)理預(yù)約，您開(kāi)戶的成功率會(huì)更高。
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香港銀行對(duì)開(kāi)戶要求提高的主要原因是國(guó)際上對(duì)于防制洗錢(qián)和反恐怖融資的法規(guī)要求越來(lái)越嚴(yán)格，香港銀行為了遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，需要對(duì)客戶的身份和資金來(lái)源進(jìn)行更加嚴(yán)格的審查和驗(yàn)證。
隨著全球金融市場(chǎng)的變化和不確定性增加，銀行對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理要求也提高，需要更多的信息和資料來(lái)評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)。
香港作為國(guó)際金融中心，受到了來(lái)自國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和本地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，銀行需要符合相關(guān)的法律法規(guī)要求，包括《香港金融管理局監(jiān)管指引》等，因此對(duì)客戶的開(kāi)戶要求也相應(yīng)提高。
一些國(guó)家和地區(qū)的居民可能利用香港銀行開(kāi)戶來(lái)逃避本國(guó)的稅務(wù)監(jiān)管，為了避免這種情況的發(fā)生，銀行對(duì)客戶的開(kāi)戶要求也會(huì)更加嚴(yán)格。
隨著全球金融市場(chǎng)的變化和不確定性增加，銀行對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理要求也提高，需要更多的信息和資料來(lái)評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)。
香港作為國(guó)際金融中心，受到了來(lái)自國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和本地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，銀行需要符合相關(guān)的法律法規(guī)要求，包括《香港金融管理局監(jiān)管指引》等，因此對(duì)客戶的開(kāi)戶要求也相應(yīng)提高。
一些國(guó)家和地區(qū)的居民可能利用香港銀行開(kāi)戶來(lái)逃避本國(guó)的稅務(wù)監(jiān)管，為了避免這種情況的發(fā)生，銀行對(duì)客戶的開(kāi)戶要求也會(huì)更加嚴(yán)格。
