目前，隨著區(qū)塊鏈項(xiàng)目不斷發(fā)展壯大，已經(jīng)頒布過數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國(guó)家越來越多，主要有日本、美國(guó)、瑞士、泰國(guó)、加拿大、菲律賓等。這些國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，置頂相關(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，但通過頒布數(shù)字貨幣金融牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來說是為了保護(hù)市場(chǎng)和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國(guó)法律框架之內(nèi)合規(guī)地存在！
加拿大MSB牌照簡(jiǎn)析
加拿大是全球?qū)?shù)字貨幣交易立法最透明的國(guó)家之一，并且對(duì)數(shù)字貨幣的定性比較明確，認(rèn)為數(shù)字不具備貨幣屬性，加拿大中央銀行行長(zhǎng)Stephen Poloz在1月25日表示加密貨幣在技術(shù)上是證券。加拿大證券管理員（CSA）在2017年8月24日發(fā)出監(jiān)管通知，確認(rèn)加拿大證券法對(duì)加密貨幣及相關(guān)交易和市場(chǎng)操作的潛在適用性并為市場(chǎng)參與者提供分析這些要求的指導(dǎo)
2018年9月，ONEROOT獲得了加拿大政府頒發(fā)的MSB（Money ServiceBusiness）牌照，這是加拿大第一張?jiān)S可數(shù)字貨幣相關(guān)服務(wù)的MSB牌照，持有者可以在加拿大境內(nèi)合規(guī)的開展數(shù)字貨幣相關(guān)服務(wù)如交易、支付、衍生品等。數(shù)百家機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，ONEROOT是第一家通過的。同時(shí),OENROOT也在積極申請(qǐng)其他22個(gè)國(guó)家地區(qū)的數(shù)字貨幣金融牌照，快馬加鞭的推進(jìn)“分布式去中心化交易體系”的全球落地。
在開始在加拿大經(jīng)營(yíng)之前，您必須在FINTRAC上注冊(cè)您的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)。
合規(guī)計(jì)劃程序：
全面有效的合規(guī)計(jì)劃是您履行PCMLTFA及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務(wù)的基礎(chǔ)。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準(zhǔn)備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓(xùn)，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級(jí)管理人員必須批準(zhǔn)合規(guī)計(jì)劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計(jì)劃要求的必要權(quán)力。你必須:
（1）指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)合規(guī)計(jì)劃的實(shí)施和監(jiān)督;
（2）制定并應(yīng)用由高級(jí)管理人員批準(zhǔn)的最新的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應(yīng)用及記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護(hù)書面培訓(xùn)計(jì)劃;
（5）每?jī)赡昊仡櫮愕姆ㄒ?guī)遵循計(jì)劃(政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和培訓(xùn)計(jì)劃)，以測(cè)試其有效性。

了解你的客戶程序
作為一項(xiàng)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，您必須根據(jù)犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動(dòng)和交易核實(shí)客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來識(shí)別客戶，以及進(jìn)行某些額外的活動(dòng)，如下所示:
（1）何時(shí)確認(rèn)個(gè)人和實(shí)體的存在——貨幣服務(wù)企業(yè);
（2）識(shí)別個(gè)體和確認(rèn)實(shí)體存在的方法;
（3）業(yè)務(wù)關(guān)系要求;
（4）持續(xù)的監(jiān)控要求;
（5）實(shí)益擁有權(quán)要求;
（6）第三方認(rèn)定要求;和
（7）政治人物和國(guó)際組織負(fù)責(zé)人-貨幣服務(wù)企業(yè)。

報(bào)告：
貨幣服務(wù)企業(yè)必須完成某些交易和財(cái)產(chǎn)的報(bào)告，并提交給FINTRAC。財(cái)務(wù)交易報(bào)告對(duì)于FINTRAC分析交易的能力至關(guān)重要，以便開發(fā)向執(zhí)法部門和合作伙伴機(jī)構(gòu)披露的財(cái)務(wù)情報(bào)。因此，您的報(bào)告質(zhì)量將由FINTRAC在考試中審查。
可疑交易:在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關(guān)的30天內(nèi)，您必須提交可疑交易報(bào)告(STR)。下面的STR指南解釋了如何識(shí)別和報(bào)告STRs，這三篇指南應(yīng)該一起閱讀。看什么是可疑交易報(bào)告?，向FINTRAC報(bào)告可疑交易以及洗錢和恐怖主義融資指標(biāo)——貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。
恐怖分子財(cái)產(chǎn):當(dāng)你知道你所擁有或控制的財(cái)產(chǎn)是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時(shí)，你必須立即提交報(bào)告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大安全情報(bào)局(CSIS)提交一份報(bào)告。參見準(zhǔn)則5:提交恐怖主義財(cái)產(chǎn)報(bào)告。
大額現(xiàn)金交易:當(dāng)您在24小時(shí)內(nèi)通過單筆交易或多筆交易收到1萬加元或更多現(xiàn)金(包括稅費(fèi)或其他費(fèi)用)時(shí)，您必須在15個(gè)日歷日內(nèi)提交一份報(bào)告。參見準(zhǔn)則7A:以電子方式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報(bào)告;準(zhǔn)則7B:以書面形式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報(bào)告。
電子資金轉(zhuǎn)賬:當(dāng)您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在國(guó)際上轉(zhuǎn)賬10,000加元或更多;在24小時(shí)內(nèi)，您必須在5個(gè)工作日內(nèi)提交一份報(bào)告，無論是單筆交易還是多筆交易。參見準(zhǔn)則8A:以電子方式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告，準(zhǔn)則8B:以書面形式向FINTRAC提交SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告，準(zhǔn)則8C:以書面形式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告。
如果你有電腦和互聯(lián)網(wǎng)連接，你必須通過電子方式向FINTRAC提交所有報(bào)告，恐怖分子財(cái)產(chǎn)報(bào)告除外

牌照申請(qǐng)工作包括：

? MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
? 準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料
? 向加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請(qǐng)
? 申請(qǐng)過程中，負(fù)責(zé)回答由加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
? 若加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負(fù)責(zé)撰寫及提交，如Product Disclosure Statement