1.很多客戶覺得我這個(gè)事情交給代理公司了，那就是他們幫我搞定就好了，讓他們提供資料還覺得很麻煩，然后準(zhǔn)備了幾個(gè)星期甚至幾個(gè)月都沒有準(zhǔn)備好，難道是資料很難準(zhǔn)備嗎，不見得，都是一些很簡單的業(yè)務(wù)合同和一些社保合同流水之類的，這些資料只要認(rèn)真準(zhǔn)備半天最遲兩天也可以搞定的東西。

2.代理在開戶之前有和客戶溝通過，一些敏感國家不要提到，而且準(zhǔn)備的合同里面也不要有，因?yàn)檫@些敏感國家香港銀行那邊審核，涉及 到這些敏感國家，基本上就涼涼了。但是很多客戶在開戶過程中還是提及到了，可能是不小心也可能是聊開了忘記這件事了，總之就是準(zhǔn)備的資料合同和你和銀行經(jīng)理溝通的內(nèi)容有出入的話基本上都沒戲，所以溝通這一塊也很重要，一定要提前準(zhǔn)備好，當(dāng)成一個(gè)面試去對待

3.在和銀行的面談中，可能銀行經(jīng)理會(huì)提及到一些購買理財(cái)?shù)模呛芏嗫蛻袅ⅠR就表現(xiàn)的很不耐煩或者覺得我就是不買理財(cái)，其實(shí)不管你買不買，銀行他都是有指標(biāo)的，他必須和每一個(gè)客人溝通這個(gè)事情，但是開戶的你不要表現(xiàn)的那么激動(dòng)或者不認(rèn)可，其實(shí)最好的做法是盡可能的去理解銀行經(jīng)理的難處，順著他是思路，也表示理財(cái)很好，只是自己目前的情況沒有那么多錢購買，或者說等以后開了賬戶做起來后再來詳細(xì)的了解等，都好過你當(dāng)面拒絕。

4.還有就是，香港人其實(shí)是很注重禮儀的，去開戶的客戶切記穿著打扮盡量整潔干凈看起來舒服，不要穿著大褲衩，人字拖就跑過去了，這樣很不正式，而且讓銀行經(jīng)理覺得你不尊重他，畢竟你去面試的話也不會(huì)穿個(gè)拖鞋人字拖去吧。所以如果前面都OK了，因?yàn)檫@個(gè)問題涼了那就很不值得，畢竟去一趟香港也不容易啊，大老遠(yuǎn)飛過來對吧。