英國FCA監(jiān)管概述

英國金融行為管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英國金融服務(wù)管理局（FSA），1997年成立。英國FCA負責監(jiān)管銀行、保險以及投資事業(yè)，包括證券和期貨。英國金融服務(wù)管理局（FSA）與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，F(xiàn)SA負責金融事業(yè)管理，而BOE主要任務(wù)維持金融穩(wěn)定。

英國是目前世界上金融服務(wù)最完善、最健全的國家，并且通過金融服務(wù)監(jiān)管局（FSA）對所有在其境內(nèi)注冊的金融服務(wù)機構(gòu)進行嚴格的監(jiān)管。

英國FCA的監(jiān)管劃分

FCA牌照一共可以劃分為四類七種：歐盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授權(quán)牌照（AR）四類；全牌照又可以劃分為投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權(quán)牌照又可以劃分為介紹型和獨立型兩種。

其中檔次最高層的是MM牌照和STP牌照，接下來就是授權(quán)AR牌照，外匯平臺交易商，具備這些不同等級的牌照后，就可以在FCA監(jiān)管下具備開展外匯（保證金交易）業(yè)務(wù)的資質(zhì)，客戶在該平臺交易更加具有保障和資金安全（客戶在重大風(fēng)險事件時享受FSCS資金補償計劃）。

申請英國FCA的成立要求

●英國本土公司、個人或海外機構(gòu)，提供金融相關(guān)服務(wù)；

●在英國當?shù)赜袑嶋H經(jīng)營；

● 由專業(yè)人士組成的團隊；

● 一定的保證金。

可以申請英國FCA行業(yè)包括

●存款接受機構(gòu)；

● 在線外匯交易商；

● 投資機構(gòu)或投資經(jīng)理人；

● 家庭理財顧問；

● 保險行業(yè)；

● 投資管理與投資維護機構(gòu)；

● 債權(quán)發(fā)行機構(gòu)；

● 期貨交易機構(gòu)；

● 其他金融行業(yè)。

監(jiān)管機構(gòu)特色

FCA對風(fēng)險的容忍度將更低，并將更傾向于采取預(yù)防手段而不是坐視損害發(fā)生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業(yè)知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發(fā)生，并基于這種前瞻性分析進行相應(yīng)干預(yù)。

如何監(jiān)管

依據(jù)英國《2000年金融和市場服務(wù)法》維護金融秩序，包括四方面：

(一)維護英國金融市場及業(yè)界信心。

(二)促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風(fēng)險。

(三)確保受監(jiān)管機構(gòu)有適當經(jīng)營能力及財務(wù)結(jié)構(gòu)健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風(fēng)險。

(四)監(jiān)督、防范和打擊金融犯罪。