香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶主要是為了防洗錢，并在前段時間已開始嚴格控制開戶。

香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶后，確有相應(yīng)效果。某在港銀行員工對記者表示：“之前經(jīng)常有內(nèi)地客戶突然將一大筆資金轉(zhuǎn)到賬戶后，再來柜臺將現(xiàn)金提走，所以前段時間經(jīng)常見到內(nèi)地客戶排隊取錢，但嚴格控制內(nèi)地客戶開戶后，這種情況已明顯減少?！?br />
在洗錢風(fēng)氣盛行下，有部分銀行分行不得不采取相關(guān)措施。近日有消息稱，目前內(nèi)地客戶在恒生銀行開戶“審批嚴，獲批難，無即日開戶”，甚至“無香港地址就無法開戶”。

對此，恒生銀行(香港)回應(yīng)稱，今年以來，通過恒生開立全新“優(yōu)進理財”及“優(yōu)越理財”戶口的香港及內(nèi)地客戶數(shù)目均有增長的趨勢，但并沒有收緊內(nèi)地客戶開立戶口的要求。

恒生銀行(香港)還強調(diào)，一直以來，恒生就內(nèi)地客戶開戶申請所訂立的要求，以及所提供的戶口選擇，均與其他客戶一致。

該行還表示，針對所有客戶(包括內(nèi)地客戶)設(shè)有不同結(jié)馀要求的戶口，包括一般儲蓄戶口、全面理財總值要求達港幣1萬元的綜合戶口、20萬元的“優(yōu)進理財”戶口，及100萬元的“優(yōu)越理財”戶口等。

中信銀行(國際)、東亞銀行(香港)等多家銀行被傳收緊開戶的原因也如出一轍，即防洗錢。

中信銀行(國際)向澄清，該行對內(nèi)地客戶開戶的政策并沒收緊，未來會繼續(xù)按照監(jiān)管規(guī)定及指引提供有關(guān)服務(wù)。

東亞銀行(香港)也表示，該行并沒有暫停或收緊內(nèi)地游客開戶的措施，且該行已制定相關(guān)程序處理新客戶開立賬戶的申請，以符合現(xiàn)行法規(guī)。新的要求包括：在 與新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，該行必須完成盡職審查程序，并了解該客戶的背景、開立賬戶的目的、客戶職業(yè)或業(yè)務(wù)詳情及資金來源等。該行還表示，其分行在進行客 戶盡職審查時，可能需要個別客戶提供補充文件或資料，例如本地銀行介紹信，目的是希望了解客人是否有其他銀行賬戶及其運作情況，且此安排適用于所有類型客 戶。

除此之外，華僑永亨銀行(香港)表示，該行針對內(nèi)地客戶的開戶規(guī)定未有調(diào)整。匯豐銀行(香港)也明確表示，有關(guān)旅客來香港匯豐開戶不能獲批的市場傳聞并不屬實。

值得注意的是，香港金融管理局發(fā)出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》早已明確客戶盡職審查規(guī)定，當(dāng)中包括取得及核實客戶住址。但該指引并沒有要求為非香港居民客戶制定專屬的盡職審查規(guī)定，亦沒有規(guī)定客戶必須提供香港住址證明。