這里分享五個(gè)香港銀行開(kāi)戶(hù)的注意點(diǎn)供大家參考。
1.背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)國(guó)家交易
這個(gè)也比較好理解，就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。
3.盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。
以前離岸賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。
但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶(hù)的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4.不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
5不要參與洗錢(qián)類(lèi)交易
這個(gè)就不用說(shuō)了，地球人都明白。
如果你這個(gè)賬戶(hù)是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。
如果你是正常在做生意，正常做貿(mào)易和出貨，也避免了上面的幾種情況，那基本不用擔(dān)心自己的賬戶(hù)會(huì)被注銷(xiāo)、凍結(jié)或降權(quán)。因?yàn)閲?guó)家還是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。
離岸賬戶(hù)的管控越來(lái)越嚴(yán)格，CRS金融賬戶(hù)信息的交換，所有這些政策都是主要目的是為了防止資本外流和洗錢(qián)，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶(hù)的逃避稅問(wèn)題。先抓大魚(yú)，再考慮小魚(yú)小蝦

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