美國交易委員會SEC簡介
美國證券交易委員會（United States Securities and Exchange Commission，簡稱SEC）根據(jù)1934年證券交易法令而成立，是直屬美國聯(lián)邦的獨(dú)立準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，是美國證券行業(yè)的最高機(jī)關(guān)。

注冊投資顧問RIA牌照介紹
美國注冊投資顧問RIA（Registered Investment Advisor），專門向投資者提供投資建議的顧問。RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。

RIA主要受到1940年《投資顧問法》監(jiān)管，監(jiān)管的核心是強(qiáng)調(diào)RIA始終要將投資人利益置于自身利益之上。在該法案要求下，RIA需要對其報(bào)酬、利益沖突等情況進(jìn)行充分的信息披露，任何名義的利益輸送都屬于違法行為。

SEC對RIA的監(jiān)管要求

SEC要求注冊投資顧問必須維護(hù)客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。

資產(chǎn)的管理需要通過第三方托管機(jī)構(gòu)，對于每筆投資款項(xiàng)的運(yùn)用需要通知客戶并獲得認(rèn)可。該種 “受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。

此外，SEC還會定期對RIA進(jìn)行監(jiān)管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險監(jiān)管；對于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對考察結(jié)果的通知予以公布。

海外從業(yè)機(jī)構(gòu)需在美國證監(jiān)會SEC注冊并通過嚴(yán)苛的資質(zhì)審核才可具備RIA資質(zhì)。因此如果國內(nèi)機(jī)構(gòu)獲得RIA牌照，這足以體現(xiàn)該平臺投資專業(yè)性的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

申請RIA的資格
通常申請注冊投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財(cái)專家（PFS）等金融牌照。

除此之外，申請機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊。

不是只有美國的機(jī)構(gòu)才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

牌照申請需遞交以下資料：
１．一份牌照的辦理委托書：
由該牌照申請公司董事授權(quán)負(fù)責(zé)牌照辦理的委托信。

２．公司注冊問題
?美國公司注冊證明文件
?公司的章程
?董事的護(hù)照
3.公司業(yè)務(wù)說明報(bào)告

4系統(tǒng)報(bào)備：
?注冊金融行業(yè)管理委員會的WebCRD/IARD系統(tǒng)
?填寫牌照的申請報(bào)告
?填寫SEC的問卷調(diào)查報(bào)告
?代理申請人聲明

一般可以尋求代辦機(jī)構(gòu)協(xié)助申請，您只需提供：
① 董事護(hù)照
② 公司名稱
③ 公司業(yè)務(wù)說明報(bào)告
一般整個流程的申請周期是在3個月左右的樣子

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