為什么海外的銀行現(xiàn)在開戶這么難呢
為什么海外的銀行現(xiàn)在開戶這么難呢
這個(gè)問題也是困擾了很多的外貿(mào)從業(yè)人士，因?yàn)殂y行也被罰款了，細(xì)數(shù)近年銀行被罰款的幾個(gè)案例吧
1。首先是花旗銀行，2015年7月花旗集團(tuán)子公司BANAMAX USA,因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳納1.4億美元罰款。
2.第二個(gè)來說下渣打銀行吧，2012年底，渣打銀行因?yàn)橐晾逝c蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金，2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機(jī)構(gòu)，罰款3億美元。
3.匯豐銀行是香港的最大的銀行，也是很受各國人士喜愛的，知名度很高，網(wǎng)銀也很好用，但是現(xiàn)在賬戶特別難開，開戶要求也特別的高，因?yàn)?012年12月，匯豐伊娜很難過疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)構(gòu)繳納19.2億美元和解金
4.最后說下瑞士的信貸銀行，2014年信貸銀行承認(rèn)美國司法部門對(duì)其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分
還有一些其他被罰款過的銀行沒有一一列出來
所以銀行也提高了開戶的門檻，對(duì)客戶的真是貿(mào)易背景調(diào)查也嚴(yán)格起來了，盡職調(diào)查也需要做到位。
香港的銀行目前想要到港開戶非常困難，很多客戶都是不愿意去的，出去以后還要被隔離，很多人都不愿意毛冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)
我們公司和香港，新加坡，美國，還有一些國內(nèi)的銀行都是建立了長期的合作關(guān)系，如果你需要開海外的賬戶，無需出境，只要有真實(shí)的貿(mào)易背景，我們都能幫您在國內(nèi)視頻開出賬戶
這個(gè)問題也是困擾了很多的外貿(mào)從業(yè)人士，因?yàn)殂y行也被罰款了，細(xì)數(shù)近年銀行被罰款的幾個(gè)案例吧
1。首先是花旗銀行，2015年7月花旗集團(tuán)子公司BANAMAX USA,因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳納1.4億美元罰款。
2.第二個(gè)來說下渣打銀行吧，2012年底，渣打銀行因?yàn)橐晾逝c蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金，2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機(jī)構(gòu)，罰款3億美元。
3.匯豐銀行是香港的最大的銀行，也是很受各國人士喜愛的，知名度很高，網(wǎng)銀也很好用，但是現(xiàn)在賬戶特別難開，開戶要求也特別的高，因?yàn)?012年12月，匯豐伊娜很難過疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)構(gòu)繳納19.2億美元和解金
4.最后說下瑞士的信貸銀行，2014年信貸銀行承認(rèn)美國司法部門對(duì)其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分
還有一些其他被罰款過的銀行沒有一一列出來
所以銀行也提高了開戶的門檻，對(duì)客戶的真是貿(mào)易背景調(diào)查也嚴(yán)格起來了，盡職調(diào)查也需要做到位。
香港的銀行目前想要到港開戶非常困難，很多客戶都是不愿意去的，出去以后還要被隔離，很多人都不愿意毛冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)
我們公司和香港，新加坡，美國，還有一些國內(nèi)的銀行都是建立了長期的合作關(guān)系，如果你需要開海外的賬戶，無需出境，只要有真實(shí)的貿(mào)易背景，我們都能幫您在國內(nèi)視頻開出賬戶
2
銀行說白了畢竟是盈利機(jī)構(gòu)，銀行關(guān)注的核心就是
1. 你能夠?yàn)樗麆?chuàng)造價(jià)值；
2. 你不會(huì)給他惹麻煩
因?yàn)閲H反避稅反洗錢措施越來越嚴(yán)格，銀行不想被罰錢，就只能加強(qiáng)對(duì)客戶的合規(guī)審查，那也就導(dǎo)致了現(xiàn)在開戶申請(qǐng)，要比以前提交更多文件，并且文件還要真實(shí)，要存更多的錢，因?yàn)槟愦驽X了銀行即能創(chuàng)收，又能保證你會(huì)更合規(guī)的使用賬戶；
那么你不能存錢、交易流水小、交易文件不合規(guī)，都會(huì)被凍結(jié)關(guān)戶
1. 你能夠?yàn)樗麆?chuàng)造價(jià)值；
2. 你不會(huì)給他惹麻煩
因?yàn)閲H反避稅反洗錢措施越來越嚴(yán)格，銀行不想被罰錢，就只能加強(qiáng)對(duì)客戶的合規(guī)審查，那也就導(dǎo)致了現(xiàn)在開戶申請(qǐng)，要比以前提交更多文件，并且文件還要真實(shí)，要存更多的錢，因?yàn)槟愦驽X了銀行即能創(chuàng)收，又能保證你會(huì)更合規(guī)的使用賬戶；
那么你不能存錢、交易流水小、交易文件不合規(guī)，都會(huì)被凍結(jié)關(guān)戶
