KYC是什么？KYC審核又是怎么回事？為什么KYC審核會(huì)讓那么多賣(mài)家望而卻步？

一、KYC審核是什么？
KYC是Know Your Customer的簡(jiǎn)稱(chēng)，它是反洗錢(qián) （AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，根據(jù)歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，亞馬遜需要對(duì)在包括英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等歐洲國(guó)家開(kāi)店的賣(mài)家進(jìn)行身份核實(shí)（簡(jiǎn)稱(chēng)KYC審核）。
KYC審核簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)帳戶(hù)持有人的條件審查和備案（對(duì)平臺(tái)賣(mài)家身份審核），賣(mài)家只有通過(guò)亞馬遜驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)的審核后，才能在其歐洲平臺(tái)上銷(xiāo)售。

二、KYC審核資料
對(duì)于歐洲賣(mài)家來(lái)說(shuō)，KYC審核是賣(mài)家必經(jīng)的過(guò)程，一般情況下，當(dāng)賣(mài)家的累計(jì)銷(xiāo)售金額超過(guò)5000歐時(shí)，賣(mài)家就會(huì)收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract（工商注冊(cè)信息）
工商注冊(cè)信息即公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件，賣(mài)家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營(yíng)業(yè)執(zhí)照
香港公司：公司注冊(cè)證明書(shū)+商業(yè)登記條例
注意：個(gè)人賣(mài)家無(wú)需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯(lián)系人和受益人）證件
這里需要提供相關(guān)人員的護(hù)照掃描件，如果沒(méi)有護(hù)照，可以提供身份證（正反面）和戶(hù)口本本人頁(yè)的掃描件。
受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人。
3、A copy of household expenses from the following list（首要聯(lián)系人和受益人的日常費(fèi)用賬單）
賣(mài)家需提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話(huà)賬單，手機(jī)話(huà)費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，個(gè)人信用卡賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等，賬單需由正規(guī)公共事業(yè)單位出具。
賬單要求：開(kāi)具日期在90天以?xún)?nèi)，地址要與之前錄入賣(mài)家平臺(tái)的首要聯(lián)系人或受益人的居住地址相符，如果無(wú)法提供上述賬單，也可以提供個(gè)人暫住證或者臨時(shí)居住證。
4、A copy of business expenses from the following list（公司費(fèi)用賬單）
賣(mài)家可以提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：比如水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話(huà)賬單，手機(jī)話(huà)費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，銀行對(duì)賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等。
注意：一般情況下，大陸公司無(wú)需提供，香港、臺(tái)灣注冊(cè)公司必須提供。
賬單要求：開(kāi)具日期在90天以?xún)?nèi)，公司名稱(chēng)要與之前錄入賣(mài)家平臺(tái)的公司法定名稱(chēng)相符，賬單地址和營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址或?qū)嶋H運(yùn)營(yíng)地址相符，而且以上賬單必須由公共事業(yè)單位出具。
5、Proof of bank account ownership（對(duì)公銀行賬戶(hù)對(duì)賬單）
賣(mài)家需提供一張公司對(duì)公的銀行賬戶(hù)對(duì)賬單，任何銀行開(kāi)立的都可以。
賬單要求：a、須有清晰的銀行l(wèi)ogo或銀行名稱(chēng)
b、需有公司名稱(chēng)，公司名稱(chēng)要與營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的一樣
c、需有銀行賬號(hào)
d、賬單可以無(wú)日期，如果有日期，日期時(shí)間需在 12 個(gè)月內(nèi)
注意：賬單須為紙質(zhì)賬單掃描件，不接受電子賬單，如需保密，可自行遮蔽流水往來(lái)記錄。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外銀行賬戶(hù)）
賣(mài)家可使用公司對(duì)公賬戶(hù)或者公司受益人的個(gè)人賬戶(hù)作為收款賬戶(hù)。

三、KYC審核填寫(xiě)注意事項(xiàng)
1、大陸公司建議全部使用漢語(yǔ)拼音，保證準(zhǔn)確性，香港公司按照注冊(cè)證書(shū)上的公司英文名稱(chēng)填寫(xiě)即可；
2、公司有幾個(gè)受益人就真實(shí)的填寫(xiě)幾個(gè)受益人，然后提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息；
3、注冊(cè)填寫(xiě)的居住地址，一定要與信用卡賬單或者水電煤氣費(fèi)賬單上的實(shí)際居住地址一樣；
4、填寫(xiě)公司注冊(cè)地址時(shí)每行不得超過(guò)50個(gè)字符，填寫(xiě)其他地址時(shí)每行不得超過(guò)60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)；
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料，但盡量不要反復(fù)提交，資料一定要檢查仔細(xì)，對(duì)于超過(guò)三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過(guò)，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大；
6、收款賬戶(hù)信息方面，建議賣(mài)家確保后臺(tái)所有信息正確后再綁定收款賬戶(hù)，另外將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程；
7、確保輸入的國(guó)際信用卡信息準(zhǔn)確有效，并且此信用卡外幣賬戶(hù)已開(kāi)通、額度可用。

四、KYC審核忌諱
對(duì)于不少跨境賣(mài)家來(lái)說(shuō)，KYC審核是個(gè)“大工程”，費(fèi)心費(fèi)神又費(fèi)力，因此跨境知道在此賣(mài)家朋友一定要做好準(zhǔn)備，避開(kāi)一下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料，建議大家把多頁(yè)資料或圖片整合成PDF，再提交資料。
2、資料準(zhǔn)備不全
KYC審核是有時(shí)間要求的，第一次提交最好在14天之內(nèi)，就算資料來(lái)不及弄也要提交一個(gè)相關(guān)的資料上去，如果超過(guò)時(shí)間不提交資料會(huì)暫停銷(xiāo)售權(quán)限，累計(jì)多次還沒(méi)有提交正確的資料，亞馬遜會(huì)暫停銷(xiāo)售權(quán)限直到資料審核通過(guò)為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個(gè)人幾個(gè)股東都最好用法人一個(gè)人的完整資料，不要上傳多人的資料，提高審核通過(guò)機(jī)率，同時(shí)避免牽扯出二級(jí)操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個(gè)重災(zāi)區(qū)，賣(mài)家在審核完成后，可能會(huì)因?yàn)楦鞣N原因?qū)壎ǖ氖湛钯~號(hào)進(jìn)行變更，而這樣的變更往往會(huì)觸發(fā)二次KYC審核，相對(duì)來(lái)說(shuō)，二次KYC審核的通過(guò)率要低于第一次審核，所以賣(mài)家一定要提前考慮好運(yùn)營(yíng)所用的收款方式，不要輕易更改。